※本記事は投資の考え方を整理することを目的としたものであり、特定の銘柄や投資手法の購入を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあり、最終的な判断はご自身の責任で行ってください。
投資で迷いやすい理由と「軸」の重要性
こんにちは！Murumuです。
投資を始めてしばらくすると、多くの人が同じ壁にぶつかります。「このまま積立だけでいいのか」「もっとリターンを狙ったほうがいいのでは」「SNSで話題の銘柄が気になる」。私自身も、まさにその迷いの中で右往左往してきました。そんな中で、投資を続けるための“軸”として腹落ちした考え方がコア・サテライト投資です。これは難しいテクニックではなく、投資との向き合い方を整理するためのシンプルな考え方だと感じています。
投資のコア・サテライトとは？考え方をシンプルに整理
コア・サテライト投資とは、資産全体を役割の異なる2つに分けて考える方法です。コアは資産の土台となる部分で、長期・分散・低コストを重視します。一方サテライトは、リターンを狙うための“スパイス”的な位置づけで、値動きが大きいものやテーマ性のある投資を少額で組み入れます。重要なのは、どちらが良い・悪いではなく、それぞれの役割を明確に分けることです。
私の投資スタンス：コア8割・サテライト2割という考え方
私自身のスタンスはかなりシンプルです。コアはeMAXIS Slim S&P500を中心に、超長期で積立を続け、基本的にいじりません。ここは「考えない領域」と割り切っています。一方サテライトは、構成銘柄が少なく短期で大きなリターンを狙える投資信託や、日本の成長が見込める企業の個別株です。全体の配分としてはコア8割、サテライト2割程度。この比率にしてから、投資に対するストレスが大きく減りました。
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攻めすぎた失敗から学んだ「メンタル」の話
なぜコアがないと失敗しやすいのか。これは私自身の失敗経験から強く感じている点です。以前、サテライトに相当する部分で攻めすぎたことがあります。値動きが気になり、含み損が出ると「取り返したい」という気持ちが強くなり、本来立てていた戦略通りに動けなくなりました。結果として判断は雑になり、相場のことが頭から離れず、仕事中にも集中力を欠くような状態になってしまいました。投資が生活の質を下げてしまっては、本末転倒です。
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なぜコアがあると投資を続けやすくなるのか
コアがしっかり決まっていると、こうした状態に陥りにくくなります。資産の大部分は長期で積み上げているという安心感があるため、サテライトで多少うまくいかないことがあっても冷静でいられます。サテライトはあくまで“挑戦枠”であり、失敗しても人生が揺らぐものではない。この線引きが、メンタルを守るうえで非常に重要だと感じています。
正解は一つじゃない コア・サテライトは考え方の整理
ここで強調したいのは、配分に正解はないということです。年齢、家族構成、収入、性格によって最適な形は変わります。大切なのは「自分は何をコアにしているのか」「サテライトにどこまで許容できるのか」を言語化できているかどうかです。これが曖昧なままだと、市場の雰囲気や他人の成功談に振り回されやすくなります。
投資を続けるための資産配分という選択
コア・サテライト投資は、リターンを最大化するための魔法ではありません。むしろ、投資で大きな失敗をしにくくし、メンタルを安定させ、人生全体のバランスを崩さずに資産形成を続けるための考え方です。コアで土台を固め、サテライトで少しだけ挑戦する。この役割分担を意識するだけで、投資との付き合い方は驚くほど楽になります。投資に迷いが出てきたときこそ、一度立ち止まって、自分のコアとサテライトが何なのかを見直してみてはいかがでしょうか。
最後まで閲覧いただきありがとうございました。
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